Ajouter un compte bancaire

Avant de commencer

Munissez-vous de vos identifiants de banque en ligne et de votre téléphone : la banque demandera une authentification forte (SMS ou notification). Si les identifiants sont détenus par quelqu'un d'autre, c'est cette personne qui doit faire la manipulation (qui peut faire la synchronisation).

Sur l'écran des comptes bancaires, cliquez sur la carte « Ajoutez un compte bancaire pour suivre vos transactions » : l'assistant Ajouter un compte bancaire s'ouvre.

Étape 1 — sélectionnez votre banque

Tapez son nom dans « Rechercher une banque... », en filtrant par Pays si besoin. Chaque banque affiche ce qu'elle permet : une icône « Synchronisation automatique disponible » et/ou « Gestion manuelle disponible ».

Si la recherche affiche « Aucune banque ne correspond à votre recherche », voyez Ma banque n'apparaît pas.

Étape 2 — choisissez le mode de gestion

Deux modes, dont l'un peut être grisé s'il n'est pas disponible pour la banque choisie :

• Synchronisation automatique : le compte se connecte par open banking, les transactions arrivent toutes seules chaque jour. À choisir dès que possible.
• Gestion manuelle : vous alimentez le compte vous-même, par relevé bancaire ou fichier CSV (d'où viennent vos lignes bancaires).

Le bouton « ? » ouvre la fenêtre « Modes de gestion » qui détaille ce choix. Quand une banque n'offre qu'un seul mode, Biifor vous le dit — par exemple : « Seule la synchronisation automatique est disponible pour cette banque. Vous pouvez passer directement à l'étape suivante. » Le bouton Continuer apparaît dès qu'un mode est sélectionné.

Étape 3 — connectez ou sauvegardez

• En synchronisation automatique, cliquez sur Connecter le compte : vous êtes redirigé vers l'interface sécurisée de la connexion bancaire. Vous vous y authentifiez auprès de votre banque — vos identifiants ne passent jamais par Biifor (ce que voit Biifor) — puis validez l'authentification forte. De retour dans Biifor, le compte apparaît aussitôt — ses transactions, elles, peuvent mettre un certain temps à arriver.
• En gestion manuelle, complétez les informations du compte et cliquez sur Sauvegarder : le compte est créé, prêt à recevoir vos imports. Le champ Type de compte vous laisse dire ce que la banque vous a vendu ; si vous n'y touchez pas, le compte est un compte courant (paramétrer un compte). En synchronisation automatique, c'est votre banque qui le renseigne.

La première synchronisation peut être longue

C'est la surprise la plus fréquente : le compte est bien créé, mais sa liste de transactions reste vide un moment. Rien n'est bloqué. La reconstitution de l'historique se fait en arrière-plan, et sa durée dépend de votre banque et du volume d'opérations à reprendre.

Elle se déroule en deux temps :

1. Notre partenaire Bridge récupère auprès de votre banque toutes les opérations qu'elle accepte de transmettre. Selon l'établissement, cela va de trois mois à plusieurs années d'historique. C'est l'étape la plus longue, et elle échappe à Biifor : elle dépend entièrement du rythme de votre banque.
2. Une fois cette reprise terminée, Biifor récupère auprès de Bridge les opérations de la période qui vous concerne — de votre date de reprise à aujourd'hui. Les transactions apparaissent alors dans votre liste.

Pendant toute la durée du traitement, la carte du compte porte l'état « Synchronisation en cours », accompagné du détail « Synchronisation en cours suite à l'ajout du compte ». Vous n'avez rien à faire : l'écran se rafraîchit de lui-même, et l'état bascule sur « Synchronisation automatique » lorsque tout est arrivé. C'est ce libellé qui vous signale la fin du traitement — Biifor n'affiche ni message de fin, ni notification.

Vous pouvez quitter l'écran et même vous déconnecter : la reprise continue sans vous.

Après la création

Deux réglages méritent votre attention immédiate : la date de reprise, qui borne l'historique traité, et le paramétrage du compte — libellé, solde initial, compte et journal comptables.