Paramétrer un compte : libellé, solde initial, compte et journal

Libellé, IBAN et type de compte

Le Libellé est le nom du compte partout dans Biifor — préférez un nom parlant et court (« Compte courant », « Compte épargne »), ou les initiales de la banque, à son nom technique complet.

Ce n'est pas qu'une question de goût : ce libellé s'affiche dans la colonne Compte de la liste des transactions bancaires, sur chaque ligne. Un nom à rallonge y mange la largeur dont ont besoin le libellé d'opération et le partenaire, et vous fait travailler à l'étroit toute la journée.

L'IBAN identifie le compte ; il est rempli automatiquement pour un compte synchronisé.

Le Type de compte dit ce que votre banque vous a vendu — compte courant, compte d'épargne, compte à terme, compte carte, compte de prêt, compte de négociation, compte de placement monétaire, compte de découvert, ou « Autre ». La liste est fermée : on choisit, on ne saisit pas. Vous pouvez la modifier à tout moment.

Ce type est une caractéristique du compte, pas une permission : il n'interdit aujourd'hui aucune opération. Il sert à ce que Biifor sache distinguer un compte du quotidien d'un compte de placement, là où la distinction compte.

Qui le renseigne :

• un compte que vous créez à la main est un compte courant si vous ne choisissez rien — corrigez-le tout de suite si ce n'en est pas un ;
• un compte connecté à votre banque est qualifié automatiquement, d'après ce que la banque déclare. Si vous corrigez ensuite ce type, une synchronisation ne réécrit pas votre correction ;
• un compte créé avant l'arrivée de ce champ peut rester « Non renseigné », et cela ne l'empêche de rien. Vous pouvez le qualifier quand vous voulez, ou laisser le champ vide.

Le solde initial : recopiez-le, à la bonne date

Le Solde initial se saisit à la main, dans tous les cas — même pour un compte synchronisé. Recopiez le solde figurant sur votre relevé bancaire à la date de reprise du compte : c'est le point de départ du calcul, selon la formule solde initial + transactions = solde affiché.

Deux choses à savoir :

• un solde initial faux est le premier suspect quand le solde Biifor diffère de celui de la banque (mon solde Biifor diffère) ;
• il n'a aucune incidence sur le rapprochement de vos factures, contrairement au solde initial d'un client ou d'un fournisseur. Vous pouvez le corriger à tout moment : Biifor refait l'écriture qui va avec.

Compte et journal : où vont les écritures

Les champs Compte et Journal rattachent le compte bancaire à votre comptabilité : toutes les écritures issues des transactions de ce compte s'y enregistreront.

Si votre historique comptable (fichier FEC) a été importé, les journaux existent déjà : il ne reste qu'à choisir le bon journal pour chaque compte bancaire. Sinon, créez-les d'abord — Paramétrer ses journaux et ses types d'écritures donne le mode d'emploi. En pratique : un compte bancaire, un compte comptable dédié, un journal de banque dédié.

Les autres réglages

• Date de reprise : la frontière de l'historique traité. Sa modification vers une date plus récente supprime définitivement les transactions antérieures — Biifor demande confirmation (quelle date de reprise choisir ?).
• Responsable synchronisation : la personne qui détient les identifiants bancaires et peut refaire l'authentification forte (qui peut faire la synchronisation).
• Traitement automatique : ce que Biifor fait d'un relevé bancaire déposé sur ce compte, du simple classement à l'import des transactions (choisir le traitement automatique).
• Afficher sur le dashboard : le compte apparaît, ou non, dans le suivi de trésorerie de votre tableau de bord.

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