Les types de transaction, ce qu'ils ouvrent et ce qu'ils imputent

La logique de ces demandes — pourquoi un client ici, un emprunt là — est expliquée dans Ce que Biifor vous demande selon le type de transaction. Cette page est la référence.

Comment se lit une qualification

Le formulaire se construit au fur et à mesure. Chaque choix découvre le suivant, et rien n'apparaît tant que le choix précédent n'est pas fait.

Le sens n'est pas un choix : une ligne au crédit ne propose que des recettes, une ligne au débit que des dépenses. Quatre types seulement ouvrent un second niveau — Remises de fond et Autre au crédit, Retraits et Autre au débit : le champ Catégorie de recette ou Catégorie de dépense apparaît alors, obligatoire lui aussi. Les autres types donnent directement leurs champs.

La colonne Réglage indique où changer le compte proposé. Deux origines seulement : le paramétrage général du dossier, qui vaut pour tout le monde, ou la fiche du tiers ou de l'objet concerné, qui ne vaut que pour lui.

Un champ Moyen de paiement, toujours facultatif, s'ajoute sur une partie des types. Il documente l'opération et sert aux recherches ; il n'entre ni dans l'enregistrement ni dans l'imputation, et ne figure donc pas dans les tableaux.

Dans les tableaux : un champ suivi d'une * est obligatoire — la transaction reste à traiter tant qu'il est vide. Imputations désigne la ventilation, où le montant se répartit sur un ou plusieurs comptes. Un numéro en 4xxxxx désigne le compte auxiliaire du tiers, pas le compte collectif.

Les recettes

L'emprunt doit avoir été créé au préalable dans Biifor pour être sélectionnable.

Les dépenses

La carte à débit différé, comme l'emprunt, doit avoir été créée au préalable pour être sélectionnable.

Ces comptes se paramètrent

Les comptes de la colonne Imputation préremplie ne sont pas figés dans Biifor. Ce sont des réglages, et la colonne Réglage dit lequel commande quoi.

À la création du dossier, Biifor livre le plan comptable standard et renseigne chaque réglage général avec le compte usuel — c'est ce que donnent les tableaux. La liste complète est dans Le plan comptable livré avec votre dossier. Rien n'oblige à les garder : si votre entreprise suit un autre plan, remplacez le compte livré par le vôtre, et toutes les transactions qualifiées ensuite iront sur ce compte.

Un exemple. Biifor livre 580000 Virements internes comme compte des virements internes. Si votre entreprise utilise plutôt un 581000, ouvrez Paramètres › Comptabilité › Paramètres généraux, remplacez le compte sur la ligne Virements internes, et les virements internes qualifiés à partir de là s'imputeront en 581000.

Quand un réglage est vide. Si le compte n'a pas été renseigné, Biifor n'invente rien : il pose le compte d'attente — 471000 Charge non affectée au débit, 473000 Revenu non affecté au crédit. La transaction s'enregistre quand même, mais l'écriture reste à ventiler. Voir un compte d'attente là où vous attendiez un compte de charge est le signe qu'un réglage manque, pas qu'une saisie a échoué.

Deux points à retenir :

• La modification ne rejoue pas le passé. Elle s'applique aux transactions qualifiées après le changement ; les écritures déjà produites gardent leur compte d'origine.
• Le compte doit exister au plan comptable du dossier. Créez-le d'abord dans Paramètres › Comptabilité › Plan comptable si besoin, il devient alors sélectionnable dans le réglage.

L'affectation du compte n'est jamais un traitement IA : c'est cette table de correspondance qui décide, dès que le type de transaction est connu. Ce qui explique qu'un compte mal paramétré se propage silencieusement — et qu'un compte bien paramétré n'a plus jamais à être corrigé à la main.

Quand le compte par défaut ne convient pas

Changer le réglage général déplace toutes les transactions d'un type. C'est le bon geste quand votre plan comptable diffère de celui livré, et que le compte comptable à associer est unique. Ce n'en est pas un quand le compte dépend de l'opération et de l'organisation de votre comptabilité : le paiement des cotisations retraite et celui de la mutuelle sont tous deux des dépenses « Charges sociales », et aucun réglage unique ne peut les séparer.

Dans ce cas, le levier pertinent n'est pas le paramétrage mais la règle d'automatisation : vous partez du libellé de la transaction bancaire — celui que la banque envoie — et vous dites à Biifor quel type, quel tiers et quel compte lui appliquer. Toutes les transactions dont le libellé correspond seront qualifiées seules, à la bonne imputation, sans passer par le compte d'attente.

Le bouton Créer une règle d'automatisation, en bas du détail de la transaction, reprend le libellé de la transaction ouverte comme point de départ. C'est le chemin le plus court : corriger l'imputation une fois, puis en faire une règle — voyez Créer une règle d'affectation.

Les types proposés, écran par écran

Une transaction bancaire peut être n'importe quelle opération et donne accès à la liste entière. Les autres écrans n'en proposent qu'une part, celle qui a un sens pour eux.

Le bouton d'information de la liste

Chaque ligne de la liste déroulante porte un bouton i. Il ouvre la description du type, écrite pour lever le doute au moment du choix — sans fermer la liste ni perdre votre saisie.