Les statuts et les origines d'une transaction bancaire
Tableau de référence des cinq statuts d'une transaction bancaire, de leurs enchaînements, et des origines possibles d'une ligne.
À qui s'adresse cet article ? À qui a besoin de la liste exacte, sans commentaire, des statuts d'une transaction bancaire et de ce qui les fait changer.
Où trouver l'écran ? Menu Banque → Transactions bancaires, colonne Statut.
Le sens de ces statuts et l'ordre dans lequel on les traite sont expliqués dans Les deux étapes du traitement d'une transaction. Cette page est la référence : les libellés exacts, et rien d'autre.
Les cinq statuts
| Statut | Ce qu'il signifie | Ce qui l'en fait sortir |
|---|---|---|
| À traiter | La transaction est incomplète : il manque la catégorie, ou le partenaire s'il s'agit d'un paiement fournisseur ou d'un encaissement client. Statut initial de toute transaction qui entre dans Biifor. | Passe à « À rapprocher » dès que la catégorisation est faite — à la main, par une règle ou par l'IA. |
| À rapprocher | La transaction est complète et l'écriture est passée au journal de banque, mais elle n'est associée à aucun justificatif. La facture correspondante reste donc affichée impayée. | Passe à « Part. rapproché » ou « Justifié » par association d'un justificatif : facture, avoir, groupe d'associations. |
| Part. rapproché | Une partie seulement du montant est associée : acompte, règlement partiel, ou virement groupé dont toutes les factures ne sont pas encore là. | Passe à « Justifié » quand le montant est intégralement rapproché. |
| Justifié | Tout le montant est associé. Il n'y a plus rien à faire sur cette transaction. | Statut terminal. |
| Doublon | Biifor pense que cette ligne existe déjà dans le compte. Elle attend votre arbitrage, pas un traitement. | « Pas un doublon » lève le statut définitivement et rend la ligne au parcours ordinaire ; « C'est un doublon » supprime la transaction. |
L'enchaînement
« Part. rapproché » n'est pas une étape obligatoire : une transaction associée en une fois passe directement de « À rapprocher » à « Justifié ». « Doublon », lui, est hors du parcours : c'est une mise en attente, pas une étape.
« Doublon » n'est pas non plus réservé à l'entrée de la ligne : il peut apparaître après coup, quand la banque remplace un libellé provisoire par son libellé définitif et que la transaction rejoint ainsi une ligne déjà présente. Il peut se retirer de la même façon, si une correction l'éloigne à nouveau de sa jumelle. Une transaction déjà rapprochée ou comptabilisée, elle, n'est jamais signalée après coup — voir J'ai des transactions en doublon.
Le vocabulaire
Le verbe employé partout dans Biifor est rapprocher : c'est le mot des écrans de banque. Lettrage désigne la même opération vue depuis l'écriture comptable, et reste le mot de la section Comptabilité — voir Le lettrage. Pointage, enfin, est réservé au relevé bancaire : il compare deux sources de lignes, il n'associe pas une transaction à une facture.
Les origines d'une transaction
L'origine indique par quelle voie la ligne est entrée dans Biifor. Elle n'affecte pas le traitement, mais elle est précieuse pour comprendre un doublon ou une ligne inattendue.
| Origine | D'où vient la ligne |
|---|---|
| Synchronisation bancaire | Remontée automatique par la connexion open banking du compte, quel que soit l'intermédiaire technique qui l'opère — celui d'aujourd'hui comme ceux d'hier. |
| Import CSV | Import d'un fichier déposé par vos soins. |
| Relevé PDF, Import PDF, Import relevé bancaire | Créée à partir d'un relevé bancaire déposé, par l'import des transactions. |
| Pointage manuel | Créée depuis l'écran de pointage d'un relevé bancaire, par « Créer dans Biifor ». |
| Saisie manuelle | Créée ligne à ligne depuis l'écran de pointage d'un relevé bancaire. |
| Par API | Déposée par un logiciel tiers via la clé d'accès de votre organisation. |
| Via l'admin | Intervention du support Biifor sur votre dossier. |
Le sens
Chaque transaction porte aussi un sens, qui commande les catégories proposées : Recettes pour un encaissement, Dépenses pour un décaissement. Le rôle de la catégorie est expliqué dans À quoi servent les catégories de transaction.