Pointer un relevé bancaire

Pointer, c'est confronter deux sources : les lignes extraites du PDF de la banque d'un côté, les transactions déjà présentes dans Biifor de l'autre. Biifor apparie d'abord ce qu'il peut, tout seul ; l'écran de pointage sert à traiter ce qu'il n'a pas su apparier.

Le relevé bancaire termine en « Pointé » quand tout est apparié, en « Incomplet » s'il reste des lignes d'un côté ou de l'autre.

Lire l'écran : quatre compteurs, deux colonnes

Les quatre cartes du haut sont cliquables et filtrent le tableau :

• Lignes PDF — tout ce que l'extraction a trouvé dans le relevé bancaire ;
• Pointées — les correspondances établies, celles dont vous n'avez pas à vous occuper ;
• Orphelines PDF — présentes sur le relevé bancaire, absentes de Biifor : à créer ou pointer ;
• Orphelines Biifor — présentes dans Biifor, absentes du relevé bancaire : à examiner.

Le tableau est en deux colonnes, « Relevé bancaire (PDF) » et « Comptabilité (Biifor) ». Une cellule vide affiche « — aucune ligne — » : c'est le signe qu'il y a quelque chose à faire sur cette ligne.

Traiter une ligne orpheline du PDF

Ces lignes existent chez la banque et manquent dans Biifor. Le menu de la ligne propose « Pointer ou créer » :

• s'il existe des candidats dans Biifor — même montant, date voisine — la fenêtre « Suggestion de pointage » les liste (« N candidat(s) trouvé(s) dans Biifor : »). Cliquez sur le bon : l'association est faite. Souvent le libellé diffère d'une source à l'autre, c'est normal ; fiez-vous au montant et à la date.
• si aucun candidat n'est trouvé, ou si aucun ne convient, le bouton « Créer dans Biifor » crée la transaction à partir de la ligne du PDF. Elle arrive « À traiter » et rejoint le parcours ordinaire décrit dans Compléter une transaction.

Le bouton « Tout importer (N) » enchaîne ce traitement sur toutes les lignes orphelines du PDF : import direct quand il n'y a aucun candidat, fenêtre de suggestion sinon. Vous restez donc maître de chaque arbitrage. « Annuler » dans une de ces fenêtres interrompt tout le traitement de masse, pas seulement la ligne en cours.

Traiter une ligne orpheline de Biifor

Ces lignes sont dans Biifor et absentes du relevé bancaire. Deux explications, et une seule bonne réaction dans chaque cas :

• la transaction n'existe pas à la banque — elle a été créée en trop, par un import répété ou une erreur de compte. « Supprimer de Biifor » la retire, après confirmation. Le bouton « Tout supprimer (N) » fait de même sur toutes les orphelines Biifor d'un coup : à n'utiliser qu'après les avoir relues une par une.
• la transaction existe bien, mais pas sur ce relevé bancaire — datée du mois suivant, ou passée sur un autre compte. Il ne faut alors rien supprimer : la ligne trouvera sa contrepartie au prochain relevé bancaire.

Les cas tenaces sont repris dans Des transactions restent orphelines après le pointage.

Corriger et défaire

• « Modifier la ligne » ouvre la fenêtre « Modifier la ligne du relevé » : utile quand l'extraction a mal lu une date ou un montant, et que c'est cette erreur de lecture qui empêche l'appariement.
• « Dissocier » casse une association que vous jugez fausse. La ligne du PDF et la transaction Biifor redeviennent orphelines, et vous pouvez les réapparier correctement.

Quand s'arrêter

Le pointage est terminé quand les deux compteurs d'orphelines sont à zéro : le relevé bancaire passe alors en « Pointé ». Ce n'est pas la fin du travail comptable pour autant — les transactions restent à compléter et à rapprocher de leurs factures, comme le décrivent Les deux étapes du traitement d'une transaction. Le pointage garantit l'exhaustivité, pas l'imputation.