Quelle date de reprise choisir ?
La date à partir de laquelle vos transactions bancaires entrent dans Biifor — comment bien la choisir et comment rattraper un historique.
À qui s'adresse cet article ? À qui connecte un compte bancaire et doit décider jusqu'où remonter dans le passé.
Où trouver l'écran ? Fiche du compte (Paramètres → Banque → Comptes bancaires), champ Date de reprise.
Ce qu'est la date de reprise
L'aide du champ le résume : « La date de reprise est la date à partir de laquelle les transactions sont prises en compte. Les transactions antérieures à cette date ne seront pas importées. » C'est la frontière entre ce que Biifor traite et ce qu'il ignore.
Ce que la banque peut livrer
À la connexion d'un compte, Biifor reçoit ce que votre banque transmet à l'agrégateur : selon les établissements, cela va de 90 jours à plusieurs années d'historique. La date de reprise sert justement à ne garder de cet historique que la part utile.
Attendez-vous à patienter à la première connexion : l'agrégateur reconstitue d'abord tout ce que la banque veut bien lui transmettre, et Biifor n'en reprend la part utile qu'ensuite. Sur un compte ancien et actif, cela peut demander un long moment — le déroulé complet est décrit dans La première synchronisation peut être longue.
Pourquoi « le plus loin possible » est une mauvaise idée
Chaque ligne remontée part en analyse : règles, IA, propositions de catégorie et de partenaire (comment Biifor traite une nouvelle ligne). Des lignes d'il y a deux ans, déjà comptabilisées ailleurs, produisent du traitement inutile — et surtout des dizaines de transactions à trier puis à supprimer à la main. Une date trop ancienne ne vous donne pas plus d'historique utile : elle vous donne du ménage.
Le bon repère : votre premier mois de factures
Alignez la date de reprise sur le premier mois dont les factures sont dans Biifor. C'est la cohérence qui compte : une transaction bancaire ne sert le rapprochement que si la facture qu'elle paie existe dans Biifor. Des transactions sans factures restent orphelines ; des factures sans transactions restent « impayées ». Si vous basculez un dossier existant, l'article Basculer un dossier existant sur Biifor donne l'ordre complet des opérations.
Décidez cette date avec votre comptable. C'est lui qui récupérera les écritures préparées par Biifor : la date de reprise doit tomber juste après la fin de la période qu'il a déjà traitée dans son propre outil. Choisie seul, elle produit soit un trou, soit des écritures en double des deux côtés — et cela se répare bien plus difficilement que cela ne se décide.
Rattraper un historique plus ancien
Si vous devez remonter plus loin que ce que la synchronisation a livré, la voie du rattrapage est le dépôt de vos relevés bancaires (déposer un relevé bancaire) : ils existent depuis l'ouverture du compte, et leur lecture automatique reconstitue les lignes. Le fichier CSV n'est pas la bonne voie pour cela : la plupart des banques limitent l'export à trois mois environ.
Modifier la date après coup
C'est possible, mais dans le sens du raccourcissement c'est destructif : Biifor demande confirmation en précisant que les transactions antérieures à la nouvelle date « seront supprimées définitivement ». Prenez le temps de choisir la bonne date dès le départ — et en cas de doute, choisissez la plus récente des deux : on rattrape facilement un historique manquant par le relevé bancaire, on ne récupère pas des transactions supprimées.