Ma banque n'apparaît pas ou ne supporte pas la synchronisation
Que faire quand votre banque est introuvable dans l'assistant, ou ne propose pas la synchronisation automatique.
À qui s'adresse cet article ? À qui bute à la première étape de l'assistant Ajouter un compte bancaire.
Où trouver l'écran ? Menu Paramètres → Banque → Comptes bancaires, carte d'ajout de compte.
Le symptôme
Deux variantes du même problème :
- la recherche de banque affiche « Aucune banque ne correspond à votre recherche » — la banque est absente du catalogue ;
- la banque existe, mais seule la « Gestion manuelle disponible » est proposée, ou sa fiche affiche : « Malheureusement la banque {banque} ne supporte pas la synchronisation automatique via Open Banking. Nous vous informerons dès que cette fonctionnalité sera disponible. »
La cause
La synchronisation automatique suppose que la banque expose une interface de connexion à l'agrégateur (comment ça marche). Toutes ne le font pas encore, en particulier dans le Pacifique.
Deux banques polynésiennes sont couvertes, et chacune par une voie différente :
- Banque de Tahiti — la synchronisation automatique est proposée. En revanche, son export CSV n'est pas encore lu : si vous préférez tenir le compte à la main, passez par le dépôt de vos relevés bancaires.
- Banque Socredo — pas de synchronisation, mais l'export CSV téléchargé sur le site de la banque est lu tel quel, sans aucune retouche.
Pour toute autre banque polynésienne, créez le compte en gestion manuelle et alimentez-le par le dépôt de vos relevés bancaires.
Vérifiez d'abord l'orthographe et le filtre Pays de la recherche : une banque mal orthographiée ou filtrée sur le mauvais pays est le faux positif le plus courant.
La solution : créer le compte en gestion manuelle
L'absence de synchronisation ne vous prive pas du module Banque. Créez le compte en choisissant le mode Gestion manuelle à l'étape 2 de l'assistant (ajouter un compte bancaire), puis alimentez-le vous-même, au choix :
- par fichier CSV exporté de votre espace bancaire, pour l'alimentation courante (importer des transactions) ;
- par dépôt de vos relevés bancaires, dont la lecture automatique reconstitue les lignes (déposer un relevé bancaire).
Tout le reste — pré-traitement, rapprochement, écritures — fonctionne à l'identique. Et si votre banque ouvre un jour la synchronisation, vous serez informé ; le compte pourra alors être connecté sans rien perdre.