Qui peut faire la synchronisation
Pourquoi seul le détenteur des identifiants bancaires peut connecter un compte, et à quoi sert le bouton « Demander la synchronisation ».
À qui s'adresse cet article ? Au dirigeant qui voudrait déléguer la connexion bancaire, et au cabinet qui se demande s'il peut la faire pour son client.
Où trouver l'écran ? Fiche du compte (Paramètres → Banque → Comptes bancaires), champ Responsable synchronisation.
La règle : celui qui a les identifiants, et lui seul
Connecter un compte bancaire — et reconnecter un compte dont la synchronisation a expiré — exige de s'authentifier auprès de la banque avec une authentification forte : un code SMS ou une notification, envoyés sur le téléphone du titulaire des accès. C'est la banque qui l'exige, pas Biifor, et personne ne peut recevoir cette validation à la place du détenteur des identifiants.
Biifor nomme cette personne le responsable de synchronisation. L'aide du champ le dit exactement : « Le responsable de synchronisation est la personne qui possède les identifiants bancaires et qui est autorisée à effectuer l'authentification forte demandée par la banque. »
Le champ se trouve sur la fiche du compte, dans le bloc Infos synchronisation : Paramètres → Banque → Comptes bancaires, puis ouvrez le compte concerné. Ce bloc n'apparaît que sur un compte déjà créé.
Dernière synchro : 9 août à 06h12
Ce que ça change si un cabinet gère votre dossier
Un cabinet comptable ne détiendra jamais les identifiants bancaires de son client — c'est une question de responsabilité autant que de sécurité. La conséquence est simple : même un client qui a tout délégué devra se connecter à Biifor au moins une fois pour établir la connexion bancaire, puis à chaque renouvellement demandé par sa banque, l'authentification forte n'étant jamais accordée pour toujours (le consentement se renouvelle).
Tout le reste — traiter les transactions, rapprocher les factures, pointer les relevés bancaires — peut être fait par n'importe quel utilisateur autorisé. Seul le geste de connexion est personnel.
Le bouton « Demander la synchronisation »
C'est précisément pour cette situation qu'il existe. Quand le responsable de synchronisation est un autre utilisateur que vous, la fiche du compte affiche, en bas à gauche du formulaire, le bouton « Demander la synchronisation » : un clic lui envoie une demande, et c'est lui qui fera le geste, avec ses identifiants et son téléphone. À la même place, quand le responsable c'est vous, le bouton devient « Gérer la connexion » (ou « Synchroniser automatiquement » sur un compte pas encore connecté).
Concrètement, quand la synchronisation d'un compte est interrompue, le comptable n'a donc pas à appeler son client pour lui expliquer où cliquer : il clique sur ce bouton, le client reçoit la demande et reconnecte son compte (la synchronisation d'un compte est interrompue).