Mon solde Biifor diffère de celui de ma banque
Les causes d'un écart de solde, dans l'ordre où les vérifier — solde initial, synchronisation, transactions manquantes ou en double.
À qui s'adresse cet article ? À qui voit un écart dans le contrôle des soldes, ou l'avertissement sur la carte d'un compte.
Où trouver l'écran ? Liste Banque → Transactions bancaires, icône de comparaison des soldes.
Le symptôme
Le contrôle des soldes affiche un écart, ou l'infobulle du solde d'un compte annonce : « Le solde communiqué par votre banque diffère du solde calculé par Biifor. Consultez le contrôle des soldes depuis la liste de vos transactions bancaires. »
Comprendre le calcul
« Le solde Biifor est recalculé à partir du solde initial du compte et de toutes les transactions présentes dans Biifor, quel que soit leur statut. » Un écart n'a donc que deux familles de causes : un solde initial faux, ou des transactions en trop ou en moins. Le statut des transactions, lui, n'y change rien — une transaction « À traiter » compte autant qu'une « Justifié ».
Les causes, dans l'ordre où les vérifier
- Le solde initial — le premier suspect. Saisi à la main, il est souvent oublié, recopié d'un mauvais relevé bancaire, ou d'une date qui n'est pas la date de reprise du compte. Vérifiez-le sur la fiche du compte (paramétrer un compte) ; le corriger ne casse rien, il ne sert qu'au calcul du solde.
- La synchronisation est interrompue. Le solde banque n'est alors plus mis à jour : l'écart est normal et disparaîtra au rétablissement (la synchronisation d'un compte est interrompue).
- Des transactions manquent — un trou d'historique entre la date de reprise et les premières lignes reçues, une interruption passée, un import partiel.
- Des transactions sont en double — souvent après un mélange de voies d'alimentation (j'ai des transactions en doublon).
- Des transactions ont été supprimées à la main dans Biifor alors qu'elles existent à la banque.
La résolution
Corrigez d'abord le solde initial si besoin — c'est une minute. Il se saisit sur la fiche du compte : Paramètres → Banque → Comptes bancaires, clic sur la carte du compte, champ Solde initial.
Si l'écart persiste, le bon outil est le pointage d'un relevé bancaire : déposez le relevé bancaire de la période suspecte et pointez-le ; les lignes du document sans transaction correspondante — le trou — apparaissent d'elles-mêmes (pointer un relevé bancaire). En procédant mois par mois, en remontant depuis l'apparition de l'écart, vous isolez la période fautive rapidement.
Un écart de solde n'a aucune incidence sur le rapprochement de vos factures : il fausse l'affichage du solde, pas vos règlements. Rien ne presse donc — mais ne le laissez pas vivre pour autant, et ce pour deux raisons : un écart en cache souvent un second, et surtout, s'il vient de transactions manquantes, les écritures bancaires exportées vers votre logiciel de production comptable ne seront pas exhaustives. L'écart d'affichage d'aujourd'hui devient la comptabilité incomplète de la fin d'exercice.