D'où viennent vos lignes bancaires

Trois voies, un ordre de préférence

Voie	Comment	Quand la choisir
1. Open banking	Votre compte est synchronisé : les lignes arrivent automatiquement chaque jour	Recommandée dès que votre banque la supporte
2. Fichier CSV natif	Vous exportez le fichier depuis votre espace bancaire et l'importez dans Biifor	Banque non connectable, pour l'alimentation courante
3. Relevé bancaire	Vous déposez le relevé bancaire PDF ; la lecture automatique reconstitue les lignes	Dernier recours, et voie du rattrapage d'historique

L'open banking est la voie royale : aucune manipulation, des lignes à jour quotidiennement, en lecture seule (qu'est-ce que l'open banking ?). Le mode d'emploi est dans Ajouter un compte bancaire.

Le fichier CSV dépanne bien, avec une limite importante : la plupart des banques ne laissent exporter que trois mois d'historique environ. C'est suffisant pour alimenter le compte au fil de l'eau (importer des transactions depuis un fichier CSV), pas pour remonter loin en arrière.

Le relevé bancaire ferme la marche : Biifor lit le document déposé et en reconstitue les écritures (déposer un relevé bancaire). C'est la voie la plus manuelle, mais c'est aussi la seule qui permette de reconstituer un historique ancien, puisque vos relevés bancaires, eux, existent depuis toujours.

Quelles banques se connectent ?

L'assistant d'ajout de compte vous montre, banque par banque, si la synchronisation automatique est disponible.

La SGCB ne dispose pas d'interface de connexion : ses comptes ne peuvent pas être synchronisés. Pour cette banque, passez par le dépôt de vos relevés bancaires ou par l'import d'un fichier CSV.

Si votre banque n'apparaît pas du tout, voyez Ma banque n'apparaît pas.

Pourquoi vous ne pouvez pas créer une ligne à la main

Vous chercherez en vain un bouton « Nouvelle transaction » sur la liste : il n'existe pas, et c'est voulu. Une ligne bancaire n'est pas une information que l'on déclare, c'est un fait que la banque constate. Autoriser la saisie libre, ce serait permettre à votre suivi de trésorerie — et à votre comptabilité — de diverger de la réalité de votre compte.

Une seule exception apparente : lors du pointage d'un relevé bancaire, vous pouvez créer une transaction manquante depuis une ligne du relevé bancaire. Ce n'est pas une saisie libre : la ligne vient du document de la banque. C'est de là que proviennent les origines « Saisie manuelle » et « Pointage manuel » que vous pouvez croiser sur une transaction (les statuts et les origines d'une transaction).

Savoir par quelle voie une ligne est arrivée

Chaque transaction garde la trace de sa provenance, et la liste sait vous la montrer : la colonne Source affiche une petite icône dont l'infobulle nomme la voie — Synchronisation bancaire, Import CSV, Relevé PDF.

Cette colonne est masquée par défaut : ajoutez-la par le sélecteur de colonnes de la liste (utiliser les listes). Le panneau de filtres porte aussi un filtre Source, pour n'afficher par exemple que ce qui est venu d'un relevé bancaire.

C'est l'outil de diagnostic à sortir en premier devant une ligne en double ou une ligne inattendue : voir d'où elle vient désigne en général la cause.

Peut-on mélanger les voies ?

Oui — c'est même le cas normal : un compte synchronisé sur lequel vous déposez aussi vos relevés bancaires pour vérification, ou un compte au CSV dont vous rattrapez l'historique au relevé bancaire. Biifor détecte les doublons entre les voies ; si certains passent au travers, le statut « Doublon » et le dépannage J'ai des transactions en doublon sont là pour ça.