Suivre sa trésorerie

Ce que montre la courbe

La carte Flux de trésorerie trace l'évolution du solde de vos comptes bancaires jour après jour, sur la période que vous choisissez. Une courbe par compte : vous voyez d'un coup d'œil lequel porte l'activité, lequel dort, et à quel moment un creux s'est formé.

Choisir ses comptes et sa période

Deux commandes en haut de la carte :

• Comptes bancaires — une liste à cocher. Sélectionnez tout pour une vue consolidée, ou un seul compte pour isoler un flux : le compte professionnel, celui d'une activité secondaire, celui d'un projet.
• Période — le filtre de dates habituel du logiciel, avec ses raccourcis (Ce mois, Ce trimestre, Année à ce jour, Mois précédent, Exercice en cours…) et la possibilité de saisir une date de début et une date de fin.

Comparer deux périodes de même longueur — ce trimestre puis le trimestre précédent — est le geste le plus utile de cet écran : la forme de la courbe en dit plus que le solde final.

Les quatre chiffres de la période

Un bouton « Afficher les soldes » déplie un volet latéral qui résume la période en quatre montants (le même bouton, une fois ouvert, propose « Masquer les soldes ») :

• Solde début de période — ce que vous aviez au premier jour ;
• Entrant — le total de ce qui est rentré ;
• Total des dépenses — le total de ce qui est sorti ;
• Solde fin de période — ce qu'il reste au dernier jour.

Ces quatre chiffres racontent l'histoire que la courbe dessine. Un solde de fin supérieur au solde de début avec des dépenses en hausse n'a pas le même sens qu'un solde de fin identique obtenu sans mouvement : le premier cas est une activité qui tourne, le second une activité à l'arrêt.

Ces montants n'apparaissent qu'aux utilisateurs autorisés à consulter les soldes bancaires. Si le volet reste vide alors que la courbe s'affiche, c'est une question d'autorisation, pas de données.

Ce que la courbe ne fait pas

Elle regarde derrière, pas devant. Elle est bâtie sur les transactions réellement enregistrées en banque : elle ne connaît ni vos factures à encaisser, ni vos factures à payer, et ne projette donc aucun solde futur.

Pour l'autre moitié du tableau — ce qui doit rentrer et ce qui doit sortir — il faut lire les cartes Total des créances client et Total des dettes fournisseur, en gardant en tête les précautions de Pourquoi vos créances et vos dettes ne sont pas à jour.

Un solde qui ne vous semble pas juste

Le solde tracé ici est celui que Biifor reconstitue à partir du solde initial du compte et des transactions qu'il connaît. S'il s'écarte de ce que vous lisez sur votre application bancaire, l'écran de contrôle des soldes compare les deux, compte par compte, et explique d'où vient la différence.

Si vous voyez des cartes au lieu d'une courbe

À défaut de la carte Flux de trésorerie, le tableau de bord affiche la liste de vos comptes bancaires, avec une carte d'ajout. C'est le cas quand la carte n'est pas activée sur votre dossier — et, tant qu'aucun compte n'est raccordé, la carte elle-même vous invite à en ajouter un.